Зеленський підписав закон про довічний фінмоніторинг чиновників

Президент Володимир Зеленський у четвер підписав закон №9269д про фінансовий моніторинг політично значущих осіб (PEP), необхідний для подальшого руху України в Європейський Союз. Про це зазначається в картці законопроєкту.

Головна новація закону полягає в тому, що тепер замість трьох років після звільнення з посади топпосадовці матимуть фактично довічний статус Politically Exposed Persons. Законопроєкт також посилює відповідальність суб'єкта первинного фінансового моніторингу (СПФМ) – наприклад, банків за необґрунтовану відмову користувачам фінансових послуг.

Суть змін полягає в тому, що відносно PEP фактично не діє презумпція невинуватості. Вони апріорі підозрюються у збереженні високого впливу навіть після того, як залишили посаду. Тому людина, яка одного разу стала політично значущою особою, має пожиттєво бути під фінансовим контролем. Це означає, що банки повинні ретельно перевіряти всі фінансові операції своїх клієнтів, які мають статус РЕР, і звітувати до контролюючих органів.

Законопроєкт також пропонує:

• розширити ознаки порогової фінансової операції фінансовими операціями клієнта, якщо кінцевий бенефіціарний власник учасника фінансової операції – клієнта є громадянином чи має постійне місце проживання (перебування, реєстрації) у державі, що здійснює збройну агресію проти України;
• доповнити нормою, згідно з якою суб'єкт державного фінансового моніторингу (СПФМ) повинен забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу під час обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами, членами їхніх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, з метою присвоєння обґрунтованого рівня ризику, унеможливлення безпідставної відмови від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин;
• конкретизувати, що у разі, коли з часу припинення виконання політично значущою особою визначних публічних функцій пройшло більше ніж 12 місяців і СПФМ під час проведення належної перевірки переконається в тому, що така особа більше не несе ризику, притаманного політично значущим особам, суб’єкт первинного фінансового моніторингу може не вживати щодо неї, членів її сімʼї та осіб, пов’язаних із нею, заходів, визначених пунктами 2-4 ч. 14 ст. 11 закону.

Зазначимо, що ухвалення цього закону є умовою вступу України до Європейського Союзу та фінансової допомоги від МВФ.

Кого можна віднести до політично значущих осіб

У вищезгаданому законі чітко розписані посади тих, кого можна віднести до політично значущих осіб. Усі люди, які протягом останніх трьох років виконували або виконують наступні публічні функції:

– Президент, прем’єр-міністр, члени Кабміну та їх заступники;

– Керівник постійно діючого допоміжного органу, утвореного президентом, його заступники;

– Керівник та заступники керівника Державного управління справами;

– Керівники апаратів (секретаріатів) державних органів, що не є державними службовцями, посади яких належать до категорії "А";

– Секретар та заступники секретаря РНБО;

– Народні депутати України;

– Голова та члени правління Нацбанку, члени Ради Нацбанку;

– Голови та судді Конституційного суду України, Верховного суду, вищих спеціалізованих судів, голови та судді апеляційних судів;

– Члени Вищої ради правосуддя, члени Вищої кваліфікаційної комісії суддів України, члени Кваліфікаційно-дисциплінарної комісії прокурорів;

– Генеральний прокурор та його заступники;

– Голова Служби безпеки України та його заступники;

– Директор НАБУ та його заступники;

– Директор Державного бюро розслідувань та його заступники;

– Директор Бюро економічної безпеки та його заступники;

– Голова та члени Нацради з питань телебачення і радіомовлення;

– Голова та члени АМКУ;

– Голова НАЗК та його заступники;

– Голова та члени Рахункової палати;

– Голова та члени ЦВК, голови та члени інших державних колегіальних органів;

– Надзвичайні і повноважні посли;

– Начальник Генерального штабу – головнокомандувач Збройних сил України, командувачі Сухопутних військ Збройних сил України, Повітряних сил Збройних сил України, Військово-морських сил Збройних сил України;

– Держслужбовці, посади яких належать до категорії "А";

– Керівники органів прокуратури, керівники обласних територіальних органів Служби безпеки України;

– Керівники адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних та казенних підприємств, господарських товариств, державна частка у статутному капіталі яких прямо чи опосередковано перевищує 50 відсотків;

– Члени керівних органів політичних партій.